Intelligenza di portafoglio automatizzata
Quantrix Ai analizza i dati di mercato storici e in tempo reale per costruire portafogli diversificati, quindi li mantiene automaticamente. Il tuo piano a lungo termine non dipende più da quanto tempo hai oggi.
Output dell'allocazione del campione
Pesi di allocazione illustrativi, ricalcolati man mano che i nuovi dati vengono elaborati dalla logica di ribilanciamento.
Il problema della supervisione manuale
I mercati generano continuamente informazioni: revisioni degli utili, decisioni sui tassi di interesse, movimenti valutari, rotazione dei settori. Lavorarlo tutto a mano, dopo un'intera giornata lavorativa o con i bambini a casa, non è realistico per la maggior parte delle famiglie.
Il risultato abituale non è una perdita improvvisa. Si tratta di una deriva: portafogli che lentamente smettono di corrispondere alla tolleranza al rischio e agli obiettivi per cui sono stati originariamente creati, semplicemente perché nessuno ha avuto il tempo per rivederli.
Cicli di mercato multipli
La nostra logica di allocazione viene testata rispetto a diversi cicli storici di mercato, compresi periodi di elevata volatilità, prima di essere applicata a qualsiasi portafoglio attivo.
Metodologia
Quattro fasi, ciascuna delle quali alimenta quella successiva. Ogni fase prevede un controllo esplicito prima che venga intaccato il capitale del cliente.
Prezzi, indicatori macroeconomici e misure di volatilità vengono estratti su base continuativa da molteplici fonti di dati di mercato.
I modelli statistici valutano la probabilità e la durabilità dei modelli osservati, scartando il rumore che non regge nel tempo.
Le posizioni proposte passano attraverso limiti fissi sull'esposizione al prelievo, sulla correlazione tra le posizioni e sul dimensionamento della singola posizione prima dell'approvazione.
Ogni aggiustamento viene confrontato con scenari sottoposti a backtest prima dell'implementazione, quindi monitorato successivamente rispetto ai risultati reali.
Funzionalità principali
I dati di mercato vengono acquisiti e valutati in modo continuo anziché secondo un programma fisso giornaliero o settimanale. Quando la volatilità aumenta bruscamente o le correlazioni tra gli asset cambiano, il modello riflette questo fenomeno nella sua analisi nella stessa sessione, ben prima che una revisione trimestrale manuale lo rilevasse.
I punteggi di rischio lungimiranti vengono generati per ciascuna partecipazione utilizzando lo storico della volatilità e la sensibilità macro, segnalando le posizioni che potrebbero spostarsi al di fuori della fascia di rischio prevista.
Quando le allocazioni superano le fasce di tolleranza stabilite, vengono generate operazioni per riportare il portafoglio in linea con i pesi target, senza richiedere l'approvazione giornaliera.
Informazioni su Quantrix Ai
Quantrix Ai è stato costruito sulla premessa che la maggior parte delle decisioni di investimento migliorano quando sono separate dalle emozioni quotidiane e da un tempo limitato. I nostri modelli vengono esaminati regolarmente rispetto ai nuovi dati di mercato e ogni modifica della metodologia viene documentata prima che raggiunga un portafoglio attivo.
Non pubblichiamo obiettivi di prezzo o chiamate a breve termine. Il risultato della piattaforma è un'allocazione gestita, supportata da un processo documentato che puoi rivedere in qualsiasi momento.
Trasparenza
Ciascuna strategia viene eseguita sulla base dei prezzi storici e dei dati macroeconomici che abbracciano diversi regimi di mercato distinti, compresi periodi di espansione e contrazione. I risultati vengono confrontati con un benchmark passivo per isolare il contributo del ribilanciamento attivo.
I modelli vengono giudicati in base al rendimento corretto per il rischio, al prelievo massimo e alla coerenza tra i sottoperiodi, non su un singolo rendimento principale. Una strategia che funziona bene su una sola metrica non è approvata per la distribuzione in tempo reale. Le prestazioni passate in questi test non garantiscono risultati futuri.
Casi d'uso
Il risparmio di una famiglia per l’istruzione o la pensione ha in genere un orizzonte temporale lungo e ore limitate per monitorare i mercati. In questo caso, il modello favorisce una più ampia diversificazione e consente alla logica di ribilanciamento di assorbire la volatilità a breve termine, quindi i contributi continuano ad aumentare senza richiedere un’attenzione frequente da parte dei due genitori.
Un investitore più vicino ad attingere al proprio portafoglio, o semplicemente meno tollerante verso grandi oscillazioni, può impostare fasce di rischio più strette. Il livello di valutazione predittiva del rischio innesca quindi il ribilanciamento in anticipo, scambiando parte del potenziale di rialzo con una gamma più ristretta di risultati attesi.
Prossimo passo
L'accesso include una panoramica della metodologia alla base dell'allocazione proposta prima che i fondi vengano impegnati. Non vi è alcun obbligo di procedere dopo averlo esaminato.
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